外滩观光隧道

资金信托计划推介书

前 言

“外滩观光隧道资金信托计划”是中泰信托投资有限责任公司专门针对要求投资安全、回报稳健的潜在投资者而精心设计、精心推出的一款信托投资产品。

“外滩观光隧道资金信托计划”是中泰信托投资有限责任公司作为受托人将信托资金集合起来，形成具有一定投资规模和实力的资金组合，利用受托人在金融领域的人才、信息及管理优势，发挥受托人专业的信托财产管理职能和丰富的信托资金运用经验，通过向上海黄浦江行人隧道联合发展有限公司发放贷款，为投资者提供新的金融理财工具，满足投资者投资安全、收益稳定的需求。

“外滩观光隧道资金信托计划”是中泰信托投资有限责任公司根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》等有关法律法规创新的金融信托产品，具有以下特点：

l 信托资金安全、有保障

l 低风险

l 投资收益率稳定，预计年信托利益率4%左右

中泰信托投资有限责任公司有信心以自己雄厚的实力和一流的管理，为受益人提供投资安全、收益稳健的信托产品。希望您在对本信托计划进行充分理解的基础之上，积极参与本信托计划，享受真正的信托投资服务。

——本信托计划基本情况——

¨ 本信托计划当事人

受托人：中泰信托投资有限责任公司

受益人：本信托计划为自益信托，受益人与委托人是同一人

¨ 本信托计划规模、期限、加入条件

本信托计划暂定规模为10000万元，期限两年；本信托计划项下的信托合同不超过200份，每份信托金额最低为40万元。

¨ 本信托计划的收益来源

本信托计划受托人主要是通过向上海市黄浦江行人隧道联合发展有限公司提供年利率4.941%的信托贷款，以获取基于该贷款的利息收入，向受益人支付信托利益。

¨ 预计本信托利益率

本信托计划预计年利益率为4%。

预计信托利益率≈信托收益率 – 预计信托财产承担费用率，其中，信托收益率为4.941%，预计信托财产承担费用率为0.941% (包括支付受托人的信托报酬0.841%和预计信托管理费0.1%)。

——本信托计划的加入及清算——

¨ 委托人加入本信托计划的确认

委托人在与受托人签订信托合同并交付信托资金后，自信托计划成立之日起即视为加入本信托计划。

¨ 到期信托本金和利益如何清算

信托利益在信托每满一年后第十个工作日分配并划至受益人的银行划付账户，信托本金在信托期限届满时划至受益人的银行划付账户，并送达受益人本信托计划的书面清算报告。

——贷款项目基本情况——

¨ 借款公司背景介绍

上海市黄浦江行人隧道联合发展有限公司是由上海三利实业有限公司、上海陆家嘴（集团）有限公司、上海东方明珠股份有限公司、上海浦东新区地下空间开发公司、上海市民防建设发展中心、黄埔区国有资产总公司等六家企业共同出资组建的。该公司主要经营观光隧道以及黄浦江两岸出入口配套设施的开发、建设、经营、管理、会展服务。

由上海黄浦江行人隧道联合发展有限公司投资开发建设的观光隧道，于1998年经上海市政府决策立项，并作为新上海跨世纪重点工程项目纳入上海市重大工程系列。观光隧道的建设历时三年，于2000年12月竣工，总投资近5亿元。2001年元旦，观光隧道正式对外运营。两年多来，上海观光隧道共接待游客550万元人次，经营收入近亿元人民币。

观光隧道地处上海“钻石”地段，浦西出入口位于南京路外滩陈毅广场北侧，浦东出入口位于上海国际会议中心南侧，紧挨东方明珠。隧道全长646.7米,直径6.7米。观光隧道将成为上海旅游景观的一道亮丽风景线，2010年上海举办世界博览会重要的旅游观光景点之一。

¨ 信托资金运用

本信托计划的设立旨在为上海市黄浦江行人隧道联合发展有限公司提供信托贷款，期限两年，信托贷款年利率执行中国人民银行规定的二年期的贷款基准利率下浮10%，即为4.941%，到期还本，按季付息。

¨ 贷款担保情况

本信托计划项下贷款由上海市黄浦江行人隧道联合发展有限公司的股东上海三利实业有限公司、上海陆家嘴（集团）有限公司、上海东方明珠股份有限公司、上海浦东新区地下空间开发公司、上海市民防建设发展中心、黄埔区国有资产总公司六家企业法人对债权的实现提供按份连带保证责任担保。

——本信托计划的特色——

® 安全性好、投资回报稳定

信托资金运用方式—信托贷款。而借款公司有充足的经营现金流支撑，且有六家资金实力雄厚、经营状况良好并有还款能力的股东为其提供按份连带保证责任担保，足以保障贷款本金的安全和利息收入的实现。

在对信托财产进行有效管理的基础之上，信托计划资金还将通过运用其他金融手段以增加信托收益和控制风险。

因此，该信托计划具有安全性较好、投资回报稳定的特性，不失为投资者提供了一种崭新的投资工具。

® 具有一定的流通性

受益人可通过转让信托合同形式转让信托受益权。

受益人需要转让信托受益权，可持信托合同和信托受益权转让申请书与受让人共同到受托人处办理转让登记手续。

受托人将为受益人提供便捷、周到的转让服务。

® 严格按现行信托制度进行专业的管理

内部风险控制遵循的原则：全面性原则；独立性原则；相互制约原则；风险控制与业务发展同等重要原则；定性和定量相结合原则。

内部风险控制制度：岗位分离制度、作业规程制度、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度等。

严格执行贷款责任制与审贷分离制，坚持贷前调查、贷时审查和贷后检查制度，建立有效的风险防范机制。

中泰信托投资有限责任公司

中

泰信托投资有限责任公司是经中国人民银行总行银复[2002]35号文件核准，首批完成重新登记的全国性金融机构，注册资本金51660万元人民币，注册地上海市。2002年底总资产23.72亿元，净资产5.79亿元，2002年实现净利润3500多万元。

中

泰信托投资有限责任公司是人民日报社传媒集团的优势企业，全国唯一一家以基础设施产业投资和媒体投资为特色的专业信托机构。

中

泰信托投资有限责任公司实际管理着包括上市公司和非上市公司股权、收益性资产等在内的近数十亿元人民币的信托资产，拥有坚实的客户群体。

中

泰信托投资有限责任公司已经与全国领先的商业银行、证券公司、基金管理公司、财务公司和大企业大行业建立战略伙伴关系，拥有全国性的行业关系网络和资源。

中

泰信托投资有限责任公司致力于中国基础设施产业投融资体制创新；致力于区域经济和富裕城市的协同发展；致力于为具有核心竞争优势的高端客户提供金融服务。

中

泰信托投资有限责任公司的目标是汇聚金融服务、资本经营和产业投资三大领域的力量，打造中国信托业的独特品牌，形成金融控股公司的功能结构。

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中泰信托投资有限责任公司

地址：上海市浦东大道720号国际航运金融大厦22层

电话：(021) 50366688-653或(021)50366135

传真：(021)50368377

邮编：200120

电邮：zhongtai@zhongtai-trust.com

网址：www.zhongtai-trust.com

风险提示：

受托人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用信托财产，按央行规定，不得保证信托计划一定盈利，也不保证最低收益。请投资者仔细阅读本信托计划的信托文件。